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    July 17, 2024

    फंड विश्लेषण- कोटक ब्लूचिप इक्विटी फंड

    1 min read

    शार्प रेशियो दर्शाता है कि फंड ने अधिक रिटर्न पाने के लिए कितना जोखिम उठाया है, फंड मैनेजर ने अधिक रिटर्न पाने के लिए जितना अधिक जोखिम उठाया है।

    1. फंड परिवार – कोटक ब्लूचिप इक्विटी फंड

    2· फंड का प्रकार – इक्विटी फंड

    3· फंड कब लॉन्च किया गया था? – 04/02/2003.

    4·एन. एक। वी (3 जनवरी, 2024 तक) ग्रोथ विकल्प – 466 रुपये प्रति यूनिट

    5· फंड संपत्ति (31 दिसंबर 2023 तक) – 7333 करोड़ रुपये।

    6· फंड मैनेजर – हर्ष उपाध्याय।

    7. फंड की स्थिरता (31 दिसंबर 2023)

    8· पोर्टफोलियो टर्नओवर 14. 37%

    9· मानक विचलन 12.46 %

    10· बीटा अनुपात 0.89 %

    पोर्टफोलियो टर्नओवर एक फंड मैनेजर द्वारा फंड स्कीम में शेयरों की निरंतर खरीद और बिक्री है। जितना अधिक खरीद और बिक्री लेनदेन होता है, फंड की लागत उतनी ही अधिक बढ़ जाती है। उच्च पोर्टफोलियो टर्नओवर को बहुत अच्छा नहीं माना जाता है।

    मानक विचलन इस बात का सूचक है कि पिछले तीन वर्षों में किसी फंड का रिटर्न कितना स्थिर रहा है। यानी दो फंडों की तुलना करें तो जिस फंड का आंकड़ा कम है, वह आम तौर पर भविष्य में दूसरे फंड से बेहतर रिटर्न देने की संभावना रखता है। उदाहरण के लिए, फंड एक्स और फंड वाई ने पिछले पांच वर्षों में 12% रिटर्न दिया है। यदि फंड एक्स का मानक विचलन आंकड़ा वाई से कम है, तो फंड एक्स भविष्य में समान औसत रिटर्न प्रदान कर सकता है, जबकि फंड वाई का रिटर्न बदल सकता है।

    बीटा का मतलब यह अनुमान लगाना है कि पिछले तीन वर्षों में फंड द्वारा दिए गए रिटर्न के आधार पर भविष्य में फंड कितना ऊपर या नीचे जाएगा, बीटा मूल्य जितना कम होगा, फंड उतना ही अधिक विश्वसनीय होगा।

    शार्प रेशियो दर्शाता है कि फंड ने अधिक रिटर्न पाने के लिए कितना जोखिम उठाया है, फंड मैनेजर ने अधिक रिटर्न पाने के लिए जितना अधिक जोखिम उठाया है।

    यह फंड आपके लिए क्यों महत्वपूर्ण है?
    कोटक ब्लूचिप फंड अपनी निवेश रणनीति छह प्रमुख बिंदुओं पर आधारित करता है।

    आपके पोर्टफोलियो में बाज़ार के हर क्षेत्र की चयनित कंपनियाँ शामिल होनी चाहिए, न कि केवल बड़ी कैप कंपनियाँ।
    जिन कंपनियों पर भारी कर्ज नहीं है, उन्हें आपके पोर्टफोलियो का हिस्सा होना चाहिए।
    जिन कंपनियों ने बाजार के उतार-चढ़ाव का सफलतापूर्वक सामना किया है, उन्हें पोर्टफोलियो में होना चाहिए।
    किसी कंपनी में अचानक व्यापार संकट की स्थिति में अच्छा लचीलापन होना चाहिए।
    कंपनी की कानूनी मामलों में अच्छी प्रतिष्ठा होनी चाहिए।
    कंपनी का मैनपावर मैनेजमेंट अच्छा होना चाहिए.
    यदि हम जोखिम मीटर पर विचार करें तो यह फंड ‘बहुत उच्च’ श्रेणी में आता है।

    3 जनवरी 2024 को फंड रिटर्न (सीएजीआर विधि)

    1· एक वर्ष – 20.89 %

    2 · दो वर्ष – 10.78 %

    3· तीन वर्ष – 16.53 %

    4· पांच वर्ष – 16.51 %

    5 · दस वर्ष – 15.16 %

    6· फंड स्थापना के बाद से – 12.87 %

    फंड ने कहां निवेश किया है?
    पोर्टफोलियो बनाने के लिए लगभग 50 कंपनियों का चयन किया जाता है। इनमें से 60 से 70 प्रतिशत कंपनियां निफ्टी50 से चुनी जाती हैं और बाकी कंपनियां निफ्टी जूनियर और मिडकैप सेक्टर से चुनी जाती हैं। फंड मैनेजर की नीति यह रही है कि किन शेयरों में निवेश करना है, उससे ज्यादा महत्वपूर्ण यह तय करना है कि किन क्षेत्रों में निवेश नहीं करना है। फंड मैनेजर पोर्टफोलियो में भारी बदलाव किए बिना शेयरों को लंबे समय तक अपने पास रखने की योजना बनाते हैं। बेहतर मूल्य वाली चुनिंदा कंपनियों में तेजी के कारण अक्सर फंड मैनेजर अपने पोर्टफोलियो में मिडकैप कंपनियों को रखने पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

    जो कंपनियां आज निफ्टी 100 यानी मिडकैप में हैं, उन्हें भविष्य में निफ्टी 50 में प्रवेश करने की क्षमता के साथ चुना जाता है। यह तथ्य कि पिछले दस वर्षों में फंड के पोर्टफोलियो में ऐसी उन्नीस कंपनियां थीं, फंड की सफलता का प्रमाण है।

    किस सेक्टर में कितना प्रतिशत निवेश?
    30 नवंबर तक पोर्टफोलियो में कुल 59 कंपनियां शामिल थीं। इनमें शीर्ष दस कंपनियां एचडीएफसी बैंक, आईसीआईसीआई बैंक, रिलायंस इंडस्ट्रीज, इंफोसिस, लार्सन, एक्सिस बैंक, मारुति सुजुकी, आईटीसी, टाटा कंसल्टेंसी, महिंद्रा एंड महिंद्रा रहीं।

    निजी बैंकिंग क्षेत्र में 19%, कंप्यूटर सॉफ्टवेयर में 11%, पेट्रोलियम और रिफाइनरी में 6.5%, ऑटोमोबाइल उद्योग में 6.5%, एफएमसीजी में 5.5%, फार्मा कंपनियों में 5%।

    एसआईपी में दीर्घकालिक रिटर्न

    यदि आपने इस फंड में प्रति माह 1000 रुपये का निवेश किया था

    1·30.78% अगर एसआईपी एक साल के लिए किया जाए

    2 · दो वर्ष 19.96 %

    3· तीन वर्ष 16.11 %

    4· पांच वर्ष 18.13 %

    5 · लगातार दस वर्ष 14.31 %

    ऐसा लगातार रिटर्न देखने को मिल रहा है.

    हाल के एक फैसले में फंड हाउसों को विज्ञापन देते समय दस साल का औसत रिटर्न (सीएजीआर) शामिल करने का निर्देश दिया गया। तदनुसार, लेखों की इस श्रृंखला में चयनित फंडों का विश्लेषण किया जा रहा है। इस लेख श्रृंखला का उद्देश्य आपको किसी फंड योजना में निवेश करने की सलाह देना नहीं है। इस फंड में निवेश करते समय सभी जोखिम संबंधी जानकारी पढ़ें और अपने जोखिम पर निवेश करें।

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