Recent Comments

    test
    test
    OFFLINE LIVE

    Social menu is not set. You need to create menu and assign it to Social Menu on Menu Settings.

    April 16, 2024

    फंड विश्लेषण- टाटा लार्ज कैप फंड

    1 min read

    एक फंड मैनेजर किसी एक क्षेत्र में निवेश करने या लगातार निवेश करने का लक्ष्य रखने के बजाय उन क्षेत्रों में कंपनियों का चयन करना पसंद करता है जो सबसे अच्छा रिटर्न प्रदान करते हैं।

    फंड परिवार – टाटा म्यूचुअल फंड
    फंड का प्रकार – इक्विटी फंड
    फंड कब लॉन्च किया गया था? – 07 मई 1998.
    एन। एक। वी (9 जनवरी 2024 तक) ग्रोथ विकल्प – 481 रुपये प्रति यूनिट
    फंड संपत्ति (30 नवंबर, 2023 तक) – 1698 करोड़ रुपये।
    फंड मैनेजर – अभिनव शर्मा।
    फंड की स्थिरता (31 दिसंबर 2023)
    पोर्टफोलियो टर्नओवर 40.52 %
    मानक विचलन 14.13 %
    बीटा अनुपात 0.96 %
    पोर्टफोलियो टर्नओवर एक फंड मैनेजर द्वारा फंड स्कीम में शेयरों की निरंतर खरीद और बिक्री है। जितना अधिक खरीद और बिक्री लेनदेन होता है, फंड की लागत उतनी ही अधिक बढ़ जाती है। उच्च पोर्टफोलियो टर्नओवर को बहुत अच्छा नहीं माना जाता है।

    मानक विचलन इस बात का सूचक है कि पिछले तीन वर्षों में किसी फंड का रिटर्न कितना स्थिर रहा है। यानी दो फंडों की तुलना करें तो जिस फंड का आंकड़ा कम है, वह आम तौर पर भविष्य में दूसरे फंड से बेहतर रिटर्न देने की संभावना रखता है। उदाहरण के लिए, फंड एक्स और फंड वाई ने पिछले पांच वर्षों में 12% रिटर्न दिया है। यदि फंड एक्स का मानक विचलन आंकड़ा वाई से कम है, तो फंड एक्स भविष्य में समान औसत रिटर्न प्रदान कर सकता है, जबकि फंड वाई का रिटर्न बदल सकता है।

    बीटा का मतलब यह अनुमान लगाना है कि पिछले तीन वर्षों में फंड द्वारा दिए गए रिटर्न के आधार पर भविष्य में फंड कितना ऊपर या नीचे जाएगा, बीटा मूल्य जितना कम होगा, फंड उतना ही अधिक विश्वसनीय होगा। शार्प रेशियो दर्शाता है कि फंड ने अधिक रिटर्न पाने के लिए कितना जोखिम उठाया है, फंड मैनेजर ने अधिक रिटर्न पाने के लिए जितना अधिक जोखिम उठाया है।

    यह फंड आपके लिए क्यों महत्वपूर्ण है?
    टाटा लार्ज कैप फंड निम्नलिखित प्रमुख बिंदुओं के आधार पर अपनी निवेश रणनीति निर्धारित करता है।

    कंपनी का अच्छा प्रबंधन
    कंपनी के व्यवसाय के बारे में कोई नकारात्मक टिप्पणी नहीं
    भविष्य के अवसर का अनुमान बाजार मूल्य के अनुसार कंपनी का मूल्यांकन
    एक फंड मैनेजर का लक्ष्य एक ऐसा पोर्टफोलियो बनाना होता है जिसे निवेश से पहले ‘समाप्त’ कर दिया जाए। एक फंड मैनेजर किसी एक क्षेत्र में निवेश करने या लगातार निवेश करने का लक्ष्य रखने के बजाय उन क्षेत्रों में कंपनियों का चयन करना पसंद करता है जो सबसे अच्छा रिटर्न प्रदान करते हैं। एक फंड मैनेजर पोर्टफोलियो में कई स्टॉक रखने के बजाय केवल कुछ स्टॉक रखता है जो चुने हुए क्षेत्र में गारंटीकृत रिटर्न प्रदान करते हैं। इस पोर्टफोलियो की विशेषता उपलब्ध धन का अधिकतम उपयोग करना और अनावश्यक नकदी न रखना है।

    यदि हम जोखिम मीटर पर विचार करें तो यह फंड ‘बहुत उच्च’ श्रेणी में आता है।

    9 जनवरी 2024 को फंड रिटर्न (सीएजीआर विधि)
    एक वर्ष – 25%
    दो वर्ष – 13.15 %
    तीन वर्ष – 19.09 %
    पाँच वर्ष – 16.56 %
    दस वर्ष – 15.34 %
    फंड स्थापना के बाद से – 14.39 %
    फंड ने कहां निवेश किया है?

    इस फंड स्कीम का 87% निवेश लार्ज कैप में निवेश किया जाता है, जबकि 6.5% मिड और स्मॉल कैप में निवेश किया जाता है। पोर्टफोलियो के शीर्ष दस शेयरों का पोर्टफोलियो के आधे हिस्से पर कब्जा है। एचडीएफसी बैंक 12%, रिलायंस 6%, आईसीआईसीआई बैंक 5%, इंफोसिस और लार्सन 4%, एक्सिस बैंक 3%, टाटा कंसल्टेंसी 3%, हिंदुस्तान यूनिलीवर 2%, कोटक महिंद्रा 2% स्टेट बैंक ऑफ इंडिया 2% फंड मैनेजर द्वारा निवेश लगता है

    किस सेक्टर में कितना प्रतिशत निवेश?
    सबसे अधिक निवेश वित्तीय क्षेत्र की कंपनियों में 34.69%, उसके बाद सूचना प्रौद्योगिकी में 11.90%, एफएमसीजी में 9.69%, खनिज तेल और प्राकृतिक गैस में 6.91%, ऑटोमोबाइल विनिर्माण में 6.24%, ऊर्जा में 5.17% आया है।

    एसआईपी में दीर्घकालिक रिटर्न
    यदि आपने इस फंड में प्रति माह 1000 रुपये का निवेश किया था

    एक साल के बाद एसआईपी करने पर 36.05%
    दो वर्ष 23.42 %
    तीन वर्ष 18.92 %
    पाँच वर्ष 19.63 %
    लगातार दस वर्षों तक 15.06%
    ऐसा लगातार रिटर्न देखने को मिल रहा है.

    हाल के एक फैसले में फंड हाउसों को विज्ञापन देते समय दस साल का औसत रिटर्न (सीएजीआर) शामिल करने का निर्देश दिया गया। तदनुसार, लेखों की इस श्रृंखला में चयनित फंडों का विश्लेषण किया जा रहा है। इस लेख श्रृंखला का उद्देश्य आपको किसी फंड योजना में निवेश करने की सलाह देना नहीं है। इस फंड में निवेश करते समय सभी जोखिम संबंधी जानकारी पढ़ें और अपने जोखिम पर निवेश करें।

    About The Author

    Leave a Reply

    Your email address will not be published. Required fields are marked *